什么是洗錢？怎么定義洗錢？
摘要：洗錢是一個(gè)聽起來離我們很遠(yuǎn)的事，這個(gè)詞我們經(jīng)常在電視劇里看到，但他究竟是什么？如何界定洗錢呢？
從字面上的意思來看，洗錢就是把錢洗一下，但實(shí)際并不是這樣的。錢本身作為政府發(fā)行的指定貨幣，并沒有干凈或是骯臟的說法，關(guān)鍵就在于獲得錢的方式是否正確合法?，F(xiàn)在意義上的洗錢，就是把違法犯罪得來的利益通過金融的手段掩飾，讓它在形式上合法化的行為。
洗錢的主要方式有以下幾種：
1、現(xiàn)金走私
這種方法主要是通過本人把現(xiàn)金攜帶在行李中攜帶出境，方法簡單費(fèi)用也低，但是可以走私的數(shù)額有限，風(fēng)險(xiǎn)也比較大。像是我們以前看過的香港警匪片中常常出現(xiàn)的“水客”，就是使用這種方法來洗錢。
2、外匯交易
所謂外匯交易指的是通過地下錢莊將人民幣輸出到境外或是將境外貨幣轉(zhuǎn)換為人民幣，通過賬戶倒轉(zhuǎn)，將無法交代來源的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為合法合規(guī)的收入。
3、虛假貿(mào)易
虛假貿(mào)易的常見手段就是少報(bào)出口、多報(bào)進(jìn)口，或是進(jìn)口預(yù)付貸款、出口延期收款等等。將進(jìn)口物品的價(jià)格報(bào)高，然后從國外的供貨商手中收取回扣，將回扣留在境外;出口則大幅壓低物品的價(jià)格，將貸款差額由國外的進(jìn)口商存入出口商在境外的賬戶。
圖片來源：攝圖網(wǎng)
那我們又如何界定洗錢呢？
界定洗錢行為之前，我們要先認(rèn)識洗錢的方式。正常情況下，普通人通過中間媒介，交易物品或是服務(wù)的方式，把錢轉(zhuǎn)給需要洗錢的人，這就是洗錢。從司法的定義來說，洗錢的參與者全都會被界定為參加洗錢的人，包括那個(gè)什么都不知道的普通人，自己可能都不知道參與的過程是洗錢，就要被追究法律責(zé)任，妥妥的冤大頭，這也就是為什么政府一直宣傳我們要保護(hù)好個(gè)人信息的原因。
其實(shí)與其通過不正當(dāng)?shù)氖侄潍@得錢，在通過洗錢的方法把錢合理化，還不如購買一份理財(cái)保險(xiǎn)來錢快。保險(xiǎn)屬于合同行為，客戶的權(quán)益受到保護(hù)，相比于基金和股票這種風(fēng)險(xiǎn)類的投資更加穩(wěn)定，而且手段合法，可以保障本金在不受影響的同時(shí)還能穩(wěn)定地增值。不僅如此，你還可以通過投資期的長短，確定資金的配置和投資的方案，保障自己基本利益不受影響，最重要的是，這些操作都不需要你花精力操作，保險(xiǎn)公司的人員會根據(jù)你的要求幫你實(shí)現(xiàn)你所想要做的事。
上一篇
下一篇
-
微信公眾號
-
下載官方APP
-
官方抖音號
Copyright ? 2025 招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司 All Rights Reserved.
粵公安網(wǎng)備
44030402003784號
粵ICP備11053445號
本網(wǎng)站支持IPv6