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打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)|關(guān)于防范非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示
時(shí)間：2024-10-18 17:25:15
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摘要：根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧夏監(jiān)管局發(fā)布消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒消費(fèi)者提高警惕，防范各類非法集資。
根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧夏監(jiān)管局發(fā)布消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒消費(fèi)者提高警惕，防范各類非法集資。
一、非法集資的常見(jiàn)形式
（一）編造虛假項(xiàng)目：編造根本不存在的項(xiàng)目或夸大項(xiàng)目前景，吸引投資者投入資金。
（二）利用養(yǎng)老誘騙：以“養(yǎng)老服務(wù)”“養(yǎng)老項(xiàng)目”等為幌子，向老年人群體進(jìn)行非法集資。
（三）許諾高息回報(bào)：打著“投資咨詢”“資產(chǎn)管理”“財(cái)富管理”等旗號(hào)，以高息回報(bào)為誘餌，通過(guò)發(fā)售虛構(gòu)的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品、虛構(gòu)的借款等方式進(jìn)行非法集資。
（四）虛假宣傳返利：宣稱消費(fèi)者購(gòu)物后會(huì)在一定期限內(nèi)全額返還購(gòu)物款或給予高額返利，吸引消費(fèi)者大量投入資金。
二、非法集資的風(fēng)險(xiǎn)危害
非法集資者往往在初期給予投資者一些回報(bào)，吸引大量目標(biāo)群體加入，但隨著資金鏈斷裂，投資者的本金將難以收回，導(dǎo)致嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，可能面臨家庭破裂、債務(wù)纏身等困境。同時(shí)，非法集資往往涉及投資者數(shù)量大，當(dāng)資金無(wú)法返還時(shí)，容易引發(fā)群體性事件，影響社會(huì)穩(wěn)定，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序。
三、識(shí)別防范非法集資的方法
（一）提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。參與非法集資損失自擔(dān)，消費(fèi)者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性，保持警惕，不輕易相信高息回報(bào)承諾，了解非法集資的常見(jiàn)形式和手段，增強(qiáng)自我防范能力。
（二）謹(jǐn)慎選擇投資渠道。抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道，選擇正規(guī)、合法的金融機(jī)構(gòu)和投資渠道進(jìn)行投資，對(duì)投資平臺(tái)和項(xiàng)目，要進(jìn)行充分的調(diào)查和了解，包括其背景、資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)狀況等。
（三）抵制誘惑關(guān)注提示。警惕非法融資和非法集資廣告陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，理性看待投資收益，建立高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)的客觀認(rèn)識(shí)，關(guān)注政府部門(mén)發(fā)布的關(guān)于金融領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示，保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理局 寧夏監(jiān)管局
一、非法集資的常見(jiàn)形式
（一）編造虛假項(xiàng)目：編造根本不存在的項(xiàng)目或夸大項(xiàng)目前景，吸引投資者投入資金。
（二）利用養(yǎng)老誘騙：以“養(yǎng)老服務(wù)”“養(yǎng)老項(xiàng)目”等為幌子，向老年人群體進(jìn)行非法集資。
（三）許諾高息回報(bào)：打著“投資咨詢”“資產(chǎn)管理”“財(cái)富管理”等旗號(hào)，以高息回報(bào)為誘餌，通過(guò)發(fā)售虛構(gòu)的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品、虛構(gòu)的借款等方式進(jìn)行非法集資。
（四）虛假宣傳返利：宣稱消費(fèi)者購(gòu)物后會(huì)在一定期限內(nèi)全額返還購(gòu)物款或給予高額返利，吸引消費(fèi)者大量投入資金。
二、非法集資的風(fēng)險(xiǎn)危害
非法集資者往往在初期給予投資者一些回報(bào)，吸引大量目標(biāo)群體加入，但隨著資金鏈斷裂，投資者的本金將難以收回，導(dǎo)致嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，可能面臨家庭破裂、債務(wù)纏身等困境。同時(shí)，非法集資往往涉及投資者數(shù)量大，當(dāng)資金無(wú)法返還時(shí)，容易引發(fā)群體性事件，影響社會(huì)穩(wěn)定，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序。
三、識(shí)別防范非法集資的方法
（一）提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。參與非法集資損失自擔(dān)，消費(fèi)者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性，保持警惕，不輕易相信高息回報(bào)承諾，了解非法集資的常見(jiàn)形式和手段，增強(qiáng)自我防范能力。
（二）謹(jǐn)慎選擇投資渠道。抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道，選擇正規(guī)、合法的金融機(jī)構(gòu)和投資渠道進(jìn)行投資，對(duì)投資平臺(tái)和項(xiàng)目，要進(jìn)行充分的調(diào)查和了解，包括其背景、資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)狀況等。
（三）抵制誘惑關(guān)注提示。警惕非法融資和非法集資廣告陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，理性看待投資收益，建立高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)的客觀認(rèn)識(shí)，關(guān)注政府部門(mén)發(fā)布的關(guān)于金融領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示，保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理局 寧夏監(jiān)管局
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