【以案說險】——善用線上化服務(wù),主動參與金融教育活動-招商信諾東莞分公司宣
類型:招商信諾
發(fā)布時間:2024-12-06 19:58:45
【案例介紹】
近日,客戶許某發(fā)現(xiàn)保單續(xù)期繳費一直未進行扣費,也沒有人聯(lián)系通知其繳費,對此感到十分擔(dān)憂,因客戶不清楚如何進行線上繳費,便親自前往保險公司柜面咨詢。柜面服務(wù)人員通過查詢保單狀態(tài)及基本信息時,發(fā)現(xiàn)客戶使用的電話號碼與系統(tǒng)預(yù)留號碼不一致,才導(dǎo)致沒有保單服務(wù)人員聯(lián)系提醒。柜面服務(wù)人員指導(dǎo)客戶通過線上化辦理號碼變更,并教導(dǎo)客戶通過線上方式進行繳費。
客戶對線上化服務(wù)很感興趣,希望學(xué)習(xí)到更多的
保險知識和操作流程,柜面服務(wù)人員積極向客戶普及公司的線上化服務(wù)體系,詳細(xì)講解線上業(yè)務(wù)辦理流程,同時,向客戶推薦了公司官方微博、微信公眾號等金融教育宣傳渠道,引導(dǎo)客戶主動參與線上金融教育宣傳等活動,幫助客戶提高金融素養(yǎng)及風(fēng)險防范意識。
【案例分析】
案例中,客戶對線上業(yè)務(wù)辦理了解甚少,只能通過親自前往保險公司柜面辦理業(yè)務(wù)。且客戶的電話號碼變更后不清楚需要主動告知保險公司進行變更,導(dǎo)致保單無法正常繳費。保險公司柜面服務(wù)人員通過向客戶普及線上化服務(wù)的業(yè)務(wù)辦理功能和保險知識功用,保障了消費者的受教育權(quán)。
【案例啟示】
作為保險消費者,我們可以主動關(guān)注線上化服務(wù)流程,學(xué)習(xí)保險相關(guān)金融知識,只有具備了一定的保險知識才能理解保險術(shù)語。消費者可以通過積極參與保險公司組織的金融教育宣傳活動,豐富金融保險知識,提高風(fēng)險防范能力,積極維護自身合法權(quán)益。