金融教育宣傳月|【以案說險(xiǎn)】自主選擇要適配,優(yōu)享晚年好生活——招商信諾人壽東莞分公司(宣)
類型:招商信諾
發(fā)布時(shí)間:2024-09-13 10:05:01
【案例介紹】
客戶鐘某臨近退休,于是前往某商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)向儲(chǔ)蓄經(jīng)理咨詢是否有適合的養(yǎng)老年金
保險(xiǎn)產(chǎn)品,因鐘某兩個(gè)兒子已成年獨(dú)立,他和老伴希望可以好好享受退休生活,但他想要的品質(zhì)養(yǎng)老生活花費(fèi)較高,雖然有退休金,但肉眼可見的利率走低,一時(shí)不知該如何才能保證自己未來能有高品質(zhì)的老年生活。
儲(chǔ)蓄經(jīng)理根據(jù)客戶的身體健康狀況、資產(chǎn)情況等,向其提供了三個(gè)解決方案,由于鐘某的年齡已經(jīng)超過60周歲,市面上可供選擇且能滿足其需求的養(yǎng)老型產(chǎn)品相對(duì)較少,在充分了解和對(duì)比三個(gè)解決方案后,謝某選擇了一款
養(yǎng)老年金保險(xiǎn)產(chǎn)品,該產(chǎn)品的穩(wěn)定性、持續(xù)性的特點(diǎn)與其養(yǎng)老需求最為適配。最終,鐘某投保了該養(yǎng)老年金保險(xiǎn)產(chǎn)品,補(bǔ)足了他的養(yǎng)老缺口需求,讓自己可以安享品質(zhì)養(yǎng)老。
【案例分析】
本案例中某商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄經(jīng)理在發(fā)現(xiàn)客戶需求后,切實(shí)從客戶角度出發(fā),以客戶為中心,積極與保險(xiǎn)公司進(jìn)行產(chǎn)品、服務(wù)的深入溝通,為客戶配置合適的養(yǎng)老產(chǎn)品,為客戶解決品質(zhì)養(yǎng)老的后顧之憂。
【案例啟示】
作為消費(fèi)者,要充分了解自身需求,并判斷購(gòu)買的產(chǎn)品是否符合自身真實(shí)需求,對(duì)于不符合自己需求的產(chǎn)品,要堅(jiān)決拒絕;對(duì)于銷售人員提供的服務(wù)或產(chǎn)品存在異議的地方,要及時(shí)聯(lián)系保險(xiǎn)公司官方服務(wù)熱線進(jìn)行核實(shí),切實(shí)維護(hù)自身合法權(quán)益。